El futuro de la gestión de riesgo operativo
Temporada 5 Episodio 12
Transcripción
Juan José Ríos (Host): El riesgo operativo siempre ha estado presente en las empresas, pero nunca había sido tan dinámico, complejo y crítico para su sostenibilidad.
En un entorno marcado por avances tecnológicos vertiginosos, globalización, cambio climático, pandemias y una creciente presión regulatoria, gestionar estos riesgos se ha convertido en un verdadero desafío estratégico.
Soy Juan José Ríos y les doy la bienvenida a Mundo Financiero Seguro, el podcast de Plus Technologies & Innovations.
En este episodio exploraremos cómo la gestión de riesgos operativos ha pasado de ser una cuestión técnica a convertirse en un pilar estratégico para la sostenibilidad empresarial. Analizaremos cómo las instituciones están evolucionando para identificar, medir y mitigar estos riesgos de manera efectiva, construyendo resiliencia y apoyándose en tecnologías como la inteligencia artificial, que está transformando el panorama de la gestión de riesgo.
Nos acompañan:
- Jorge Luis López, economista con maestría en Administración de Riesgos Financieros y especialización en Evaluación de Proyectos de Inversión y Gestión de Riesgo. Es catedrático titular en reconocidas universidades de Guatemala, ejecutivo de riesgos en un importante grupo financiero del país y actualmente asesor en riesgos y finanzas corporativas.
- Jorge Diéguez, gerente de producto de riesgo en Plus Technologies & Innovations.
Bienvenidos.
Jorge Diéguez: La innovación tecnológica es un motor clave para la competitividad, especialmente en el sector financiero. Sin embargo, la adopción de nuevas tecnologías trae tanto beneficios como nuevos desafíos en términos de gestión de riesgos operativos, incluyendo ciberseguridad, incumplimiento normativo, errores tecnológicos y fallas en la infraestructura.
El reto está en encontrar el equilibrio que permita crecer de manera sostenible sin comprometer la estabilidad operativa.
Un caso interesante es el de BBVA, que enfrentó una fuerte presión por parte de sus clientes para ofrecer servicios bancarios rápidos, personalizados y con mínima fricción. Apostaron por tecnologías disruptivas y una experiencia digital avanzada, pero acompañadas de una gestión de riesgos proactiva. Como resultado, fueron reconocidos como uno de los bancos más innovadores del mundo, reduciendo incidentes operativos gracias a ese enfoque integral.
La clave no es temerle a la tecnología, sino implementarla de forma progresiva, validando cada etapa y reduciendo el riesgo de interrupciones.
Jorge Diéguez: La cultura organizacional es un elemento central en la prevención y gestión de riesgos operativos. Define valores, comportamientos y actitudes frente a la identificación, evaluación y mitigación de riesgos.
Una cultura sólida puede convertirse en una barrera protectora ante incidentes; una cultura débil puede amplificar fallas.
En un entorno digitalizado como el actual, donde los riesgos evolucionan constantemente, es indispensable fomentar una mentalidad proactiva y colaborativa, alineada con la gestión de riesgos como parte integral de la estrategia empresarial.
Cuando los colaboradores, independientemente de su rol, comprenden la importancia de los riesgos operativos, la organización puede anticiparse antes de que estos se materialicen.
Jorge Diéguez: La resiliencia operativa no es solo un tema técnico; es una estrategia integral que involucra tecnología, procesos y personas.
Las entidades financieras están invirtiendo en:
- Ciberseguridad robusta
- Planes de continuidad efectivos
- Innovación tecnológica segura
- Cultura organizacional resiliente
Hoy la resiliencia ya no es un lujo, es una necesidad para mantener la confianza del cliente y la estabilidad del sistema financiero.
Se requiere un enfoque integral que combine prevención, detección, respuesta y recuperación rápida, además de monitoreo continuo y simulaciones frecuentes de ciberataques.
Jorge Luis López: Las tecnologías emergentes como la inteligencia artificial y el aprendizaje automático están revolucionando la identificación y mitigación de riesgos operativos.
Permiten analizar grandes volúmenes de datos de forma rápida y precisa, identificar patrones y anomalías que pueden anticipar problemas antes de que ocurran, y automatizar respuestas.
Además, mejoran la eficiencia y reducen costos al ofrecer soluciones adaptativas basadas en el comportamiento y necesidades específicas de cada organización.
Jorge Luis López: La integración de datos en tiempo real juega un papel crucial en la supervisión y respuesta a los riesgos operativos.
Permite tener una visión actualizada del entorno operativo, detectar riesgos de manera inmediata y aplicar medidas correctivas oportunamente. Esto mejora la toma de decisiones y facilita una respuesta proactiva en lugar de reactiva.
Además, brinda una ventaja competitiva al permitir una gestión más ágil y eficaz.
Jorge Luis López: Las empresas pueden equilibrar la inversión en tecnologías avanzadas mediante una estrategia de implementación escalonada y modular.
Esto implica comenzar por los riesgos más críticos y expandirse gradualmente, evaluando constantemente el retorno de inversión y la relación costo-beneficio.
También es fundamental fomentar una cultura de innovación y agilidad que permita adaptarse rápidamente a nuevas tecnologías y cambios del entorno.
Jorge Diéguez: Vivimos en un entorno altamente digitalizado donde la gestión de riesgos operativos es esencial para garantizar continuidad, cumplimiento y confianza.
La adopción tecnológica ofrece oportunidades significativas, pero introduce nuevos riesgos. Por eso, la gestión de riesgos debe integrarse desde el diseño de la innovación.
La resiliencia operativa protege activos, garantiza continuidad de servicio y fortalece la estabilidad del sistema financiero.
La experiencia del cliente debe estar en el centro de cualquier estrategia de innovación y gestión de riesgos, asegurando seguridad, transparencia y continuidad.
Jorge Luis López: Las tecnologías emergentes permiten a las entidades financieras predecir conductas y actuar de forma proactiva.
Antes, muchas instituciones reaccionaban ante los riesgos; hoy pueden anticiparse gracias al análisis de patrones y grandes volúmenes de datos.
La implementación debe ser escalonada y alineada con la capacidad y tamaño de cada organización, evaluando siempre el retorno de inversión.
Juan José Ríos: Hoy exploramos cómo el riesgo operativo ha evolucionado hasta convertirse en un factor crítico para la sostenibilidad empresarial en un mundo de cambios acelerados.
Gracias a nuestros invitados y a ustedes por acompañarnos en este episodio de Mundo Financiero Seguro, el podcast de Plus Technologies & Innovations.
Seguimos apostando por un entorno financiero más seguro.
Hasta la próxima.
