Factores clave de éxito en la implementación y uso de Soluciones de Prevención de fraudes
Temporada 6 Episodio 08
Transcripción
Juan José Ríos (Host):
Vivimos en un entorno financiero que cambia a gran velocidad. La digitalización, la multiplicación de canales, la automatización de procesos, el uso de inteligencia artificial y la banca abierta han transformado la forma en que operan las instituciones, pero también han abierto nuevas puertas para el fraude.
Hoy, los riesgos evolucionan constantemente: desde ataques sofisticados de redes criminales internacionales, hasta la complicidad interna o simples errores que pueden ser aprovechados por terceros. Ya no se trata únicamente de proteger cajeros automáticos o tarjetas de crédito. Ahora hablamos de monitoreo en tiempo real, validación de identidades digitales y detección de patrones complejos en transacciones que pasan por APIs, billeteras electrónicas, redes sociales y banca digital.
El gran reto es proteger a los clientes y los activos sin sacrificar la experiencia del usuario. Lograr este equilibrio requiere tecnología avanzada, sí, pero también estrategia, cultura organizacional y una visión de largo plazo.
Bienvenidos a Mundo Financiero Seguro, el podcast de Plus TI.
Soy Juan José Ríos, y hoy hablaremos de un tema clave para la sostenibilidad y la confianza en el sector financiero: los factores esenciales para implementar y aprovechar al máximo las soluciones de prevención de fraude.
Para esta conversación nos acompañan dos expertos:
Óscar Cabrera, fundador y CEO de NorF México, y
Héctor Morales, gerente de Producto de Medios de Pago y Seguridad Transaccional en Plus TI.
Óscar, Héctor, gracias por acompañarnos.
Óscar Cabrera:
Muchas gracias, Juan José. Buen día, Héctor. Encantado de estar aquí y de compartir experiencias y buenas prácticas sobre un tema tan importante.
Héctor Morales:
Muchas gracias, Juan José. Un gusto saludarte nuevamente y también compartir con quienes nos escuchan y que luchan día a día por lograr un mundo financiero más seguro.
Juan José Ríos:
Gracias a ambos por acompañarnos y compartir su experiencia. Si les parece, entremos en materia.
Desde su perspectiva, ¿cuáles son los puntos clave para tener un éxito continuo en un entorno cambiante en las soluciones de prevención de fraude?
Héctor, comenzamos contigo.
Héctor Morales:
Excelente pregunta. Yo dividiría la respuesta en varias fases o etapas para abordarlas con claridad.
Primero, es fundamental elegir bien la herramienta: una solución que no genere limitaciones, que permita adaptarse a lo que venga, que utilice tecnología de punta y que pueda crecer con la institución durante muchos años.
En segundo lugar, es clave considerar la metodología y los aspectos críticos durante la implementación, ya que esta etapa presenta retos importantes.
El tercer punto es la puesta en producción, donde también hay factores relevantes que deben tomarse en cuenta.
Y finalmente, la administración continua, que incluye el monitoreo mediante indicadores y, muy importante, contar con un administrador dedicado. Este administrador debe tener las aptitudes, el entrenamiento adecuado y el respaldo de toda la institución.
Óscar Cabrera:
Coincido totalmente con esa estructura. Para explicarlo de otra forma, es como comprar un auto de carreras. Primero debes decidir si necesitas un auto para ir a la piscina o para competir en Fórmula 1.
La implementación es como probar el auto en las condiciones reales de competencia, ajustarlo y configurarlo según la realidad de la institución.
La puesta en producción es la primera carrera real, con todos los riesgos que eso implica.
En prevención de fraude, esos riesgos pueden traducirse en afectaciones al cliente o en alertas excesivas. Por eso, el monitoreo de resultados es clave: tiempos de atención, calidad de alertas, desempeño general.
Y, por último, contar con un “piloto” que entienda el auto y el entorno es vital. Las herramientas de prevención de fraude no son herramientas convencionales; son altamente especializadas y requieren personal igualmente especializado para operarlas correctamente.
Juan José Ríos:
Ambas respuestas han sido muy claras y bien explicadas. Gracias por compartir esta visión estructurada y global, y por resaltar la importancia del trabajo en equipo para consolidar el éxito en estas iniciativas.
