Lavado de activos y corrupción, guía de prevención y control
Temporada 5 Episodio 07
Transcripción
Juan José Ríos (Host): El lavado de activos y la corrupción son flagelos que afectan a los países del mundo y se reflejan en los riesgos a los que se exponen empresas públicas, compañías privadas y entidades sin fines de lucro.
Esto ha llevado a los sistemas jurídicos a convertir en sujetos obligados y sujetos de reporte al sector financiero, al sector real y a organizaciones gremiales y caritativas.
Estos delitos confluyen en el concepto de compliance y gestión del riesgo, y se complementan con otras conductas como la financiación del terrorismo, la financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva, el soborno transnacional y la corrupción privada.
Soy Juan José Ríos. Bienvenidos a Mundo Financiero Seguro, el podcast de Plus Technologies & Innovations.
Hoy nos acompaña Juan Pablo Rodríguez, autor del libro Compliance, lavado de activos y corrupción: una guía de prevención y control, un insumo fundamental para oficiales de cumplimiento y actores de la cadena de valor en la contención del crimen organizado: supervisores, unidades de inteligencia financiera, fiscales, agentes del Ministerio Público, policías judiciales y jueces.
El conversatorio estará a cargo de Ilian Vasco, VP de Producto y Mercadeo de Monitor Plus.
Ilian Vasco: Hola Juan José, un gusto saludarte.
Juan Pablo, bienvenido. Es un placer tenerte con nosotros para abordar esta temática.
Primero, quiero felicitarte por la publicación de tu libro. Esperamos profundizar hoy en sus principales aportes para todos los profesionales que trabajamos en la lucha contra el crimen organizado.
Juan Pablo Rodríguez: Muchas gracias. Un saludo especial para Juan José y para todo el equipo.
Este libro es el resultado de más de 20 años de experiencia académica y consultiva, inicialmente en el sector bancario, luego en el sector corporativo, en entidades públicas y más recientemente en organizaciones sin ánimo de lucro.
Quisimos condensar esa experiencia en una obra que articula compliance, lavado de activos y corrupción bajo un mismo hilo conductor.
Ilian Vasco: ¿Cuál fue la razón específica para integrar estos tres conceptos en una sola obra?
Juan Pablo Rodríguez: Históricamente se ha dado mayor relevancia a la lucha contra el lavado de activos, pero la corrupción tiene incluso mayor antigüedad como fenómeno.
El compliance actúa como el vaso comunicante entre ambos. Cuando analizamos los delitos fuente del lavado de activos, encontramos que muchos son delitos de corrupción pública. En otros casos —como narcotráfico o trata de personas— la corrupción actúa como mecanismo facilitador.
Además, el libro también aborda la financiación del terrorismo y la financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva, aunque por razones editoriales no aparezcan en el título.
Ilian Vasco: Utilizas el método mayéutico, basado en preguntas y respuestas. ¿Por qué elegiste este enfoque?
Juan Pablo Rodríguez: Me inspiré en el método socrático. Considero que hacer buenas preguntas es fundamental para llegar a respuestas sólidas.
Muchos lectores no tienen formación jurídica, pero ejercen funciones clave como oficiales de cumplimiento, analistas, fiscales o jueces. Este formato les permite ir directamente a la pregunta de su interés y encontrar respuestas claras y estructuradas.
Ilian Vasco: ¿Qué tiene de especial el capítulo 10, el Toolkit?
Juan Pablo Rodríguez: Es mi capítulo favorito. A diferencia de los demás, no sigue el método de preguntas y respuestas.
Incluye:
- Reportes e indicadores internacionales.
- Referencias locales (caso colombiano).
- Videos, cursos y casos de éxito con tecnologías emergentes.
- Listas restrictivas más allá de OFAC y Naciones Unidas.
- El método Falcone, inspirado en Giovanni Falcone.
- Tipologías sobre lavado de activos, financiación del terrorismo y proliferación de armas de destrucción masiva.
Es una caja de herramientas práctica para la gestión diaria.
Ilian Vasco: ¿Cómo desarrollas la relación entre corrupción y lavado de activos dentro del compliance?
Juan Pablo Rodríguez: En la mayoría de legislaciones, la corrupción pública es delito fuente del lavado de activos. Pero incluso cuando no lo es, suele ser el mecanismo que facilita el proceso de legitimación de capitales.
El libro también incluye referencias a la iniciativa StAR (Stolen Asset Recovery) del Banco Mundial y Naciones Unidas, donde se documentan casos en los que la corrupción es el delito base del lavado.
Ilian Vasco: ¿Cómo organizaste el análisis de estándares y regulaciones?
Juan Pablo Rodríguez: Decidí presentarlos en orden alfabético para evitar sesgos jurisdiccionales.
Incluimos:
- Las 40 Recomendaciones del GAFI.
- ISO 37001 (antisoborno).
- ISO 37002 (canales de denuncia).
- ISO 37301 (compliance).
- Proyecto ISO 37003 (antifraude).
- FEPA en Estados Unidos (Foreign Extortion Prevention Act).
También se resumen delitos y sujetos obligados en más de 20 países.
Ilian Vasco: ¿Cuáles son los principales retos en la lucha contra estos delitos?
Juan Pablo Rodríguez: El mayor reto no es normativo, sino cultural.
Las normas existen. El desafío es la efectividad. Debemos pasar del cumplimiento técnico a resultados medibles y disuasivos.
Además, necesitamos fortalecer la ética corporativa y personal. Como señala Benjamin Van Rooij en The Behavioral Code, el problema no es la norma, sino por qué la gente no la cumple.
Ilian Vasco: ¿Cómo ves la brecha entre tecnología y cumplimiento?
Juan Pablo Rodríguez: La lucha contra el crimen organizado sin tecnología no es viable.
Herramientas como:
- Big Data
- Inteligencia artificial
- Blockchain
- Internet de las cosas
son fundamentales tanto en prevención como en detección.
El descubrimiento clave no es el Bitcoin, sino la tecnología blockchain que lo soporta.
Además, debemos entender el entorno VUCA (volátil, incierto, complejo y ambiguo) y aplicar el marco Cynefin para distinguir entre problemas simples, complicados, complejos y caóticos, ajustando nuestras prácticas en consecuencia.
Juan Pablo Rodríguez:
Propongo algo adicional: debemos hablar también de oficiales de cumplimiento en el sector público. No toda la carga puede recaer en el sector privado.
El compliance debe entenderse como inversión, no como gasto.
Ilian Vasco: Juan Pablo, muchas gracias por tu participación. Ha sido una conversación enriquecedora.
Juan José Ríos: Ha sido un verdadero placer compartir este espacio con Juan Pablo Rodríguez y explorar su libro Compliance, lavado de activos y corrupción: guía de prevención y control.
Gracias por acompañarnos en esta importante conversación. Esperamos que la información compartida sea de utilidad en su labor diaria y contribuya a la construcción de un entorno más seguro y transparente.
Soy Juan José Ríos.
Esto fue Mundo Financiero Seguro, el podcast de Plus Technologies & Innovations.
Hasta la próxima.
